德商散文：守好资金关口，做反洗钱的坚定践行者

文章来源：民权网  文章作者：民权德商  责任编辑：薛皓  点击数：   时间：2025-11-03 14:17

          作为银行从业人员，我们每天与大量资金打交道，每一笔交易的背后都有可能潜藏着洗钱风险，反洗钱不仅是监管部门的硬性要求，更是我们守护金融安全、维护行业信誉的核心职责，容不得半点马虎与懈怠。
         日常工作中，反洗钱意识需要贯穿业务的全部流程中。客户开户时，需要严格落实实名制的要求，细致核验身份信息，深入了解客户经营状况与资金来源，从源头过滤风险。办理转账、取现金等业务时，要保持对异常交易的敏锐嗅觉，尤其警惕大额拆分、频繁跨境、夜间交易等可疑信号，借助反洗钱监测系统提升识别效率。同时，我们更要成为反洗钱知识的传播者，在与客户沟通时，主动讲解出租、出借、出售银行卡的法律风险，用各种的真实案例为客户敲响警钟，引导客户梳理“个人信息不外漏，银行卡等账户不外借”的安全意识，让反洗钱理念渗透到客户心中。
        反洗钱工作任重道远，容不得丝毫懈怠，作为银行人，我们必须以高度的责任感和使命感，将反洗钱要求融入工作的每一个细节，用专业与坚守筑牢安全防线，为客户的资金安全保驾护航。
        民权德商孙六支行  郑智恒