德商散文：筑牢洗钱防线 守护乡土平安

文章来源：民权网  文章作者：民权德商  责任编辑：薛皓  点击数：   时间：2025-11-03 14:17

        洗钱犯罪隐蔽性强、危害深远，既侵蚀金融安全底线，更直接威胁群众“钱袋子”安全。作为深耕县域的本土金融机构，民权德商村镇银行始终将反洗钱工作置于风险防控核心位置，以“内控+宣传”一体化模式织密织牢防护网络，为县域金融生态安全筑牢坚实根基。
        制度筑基，拧紧内控管理“安全阀”。我行建立“全员参与、全程管控”的反洗钱工作机制，由合规与风险管理部牵头制定标准化操作流程，将反洗钱要求全面嵌入开户、存取款、转账等业务全流程，实现风险管控无死角。同时，严格执行客户身份识别制度，通过“实地走访+系统核验”双轨审核模式，精准核验客户身份信息、摸清资金来源与用途，对客户风险等级实施动态管理，从源头阻断洗钱风险传导路径。
        精准宣教，织密乡村普及“防护网”。针对农村地区金融知识相对薄弱的实际，我行创新“厅堂+田间+线上”三维宣传模式，让反洗钱知识触达更多群众。我行网点设立反洗钱宣传专区，通过LED屏滚动播放警示标语、摆放案例手册，为办理业务的客户面对面解读风险点；组织员工走出去，深入乡村集市、田间地头，利用农闲时段用方言讲解“出租出借银行卡”“跑分洗钱”等典型案例，提醒群众守好个人金融账户；线上则依托微信视频号等渠道，定期推送短视频等内容，全方位扩大宣传覆盖面与影响力。
        金融安全无小事，防微杜渐护民生。我行正以扎实的举措、务实的作风，将反洗钱责任落到实处，用专业担当守护县域金融平安，为地方经济健康稳定发展注入持久力量。
        民权德商营业部 张兰