德商散文：做实日常风控 筑牢反洗钱安全防线

文章来源：民权网  文章作者：民权德商  责任编辑：薛皓  点击数：   时间：2026-09-30 09:40

        反洗钱不是抽象的口号，而是我每天都要落实的实实在在的工作。客户风险评级、司法查冻扣名单处理、可疑案例处理等都是一线岗位常态化的风控任务。
        做好客户风险评级，就是把好风险的第一道关口。我们会根据客户的职业、资金流水情况，定期更新客户风险等级。对风险等级较高的客户重点留意，持续关注账户交易动态，提前把潜在风险识别出来，从源头减少风险隐患。
        反洗钱系统会经常出现查冻扣名单，接到指令后，登录网络查控平台查阅相关文书材料，核实业务要求，确认账户是否需要开展止付操作。很多客户遇到账户被限制，心里不理解、有情绪，我们一边按规定处理业务，一边耐心解释政策，提醒大家不要出租、出借、出售银行卡，避免不小心被不法分子利用。
        面对系统推送的可疑交易案例，我们会逐笔翻看流水，梳理资金往来情况，仔细甄别是否存在异常交易，按要求做好分析上报，不放过任何一条可疑线索，形成从发现风险到处置风险的完整流程。
        反洗钱工作重复又琐碎，但是关系到打击洗钱、电信诈骗、帮信等违法犯罪，责任重大。接下来，我们会继续提升自己的风控业务能力，把每一项日常工作做细做实，加强和公安司法部门联动，阻断非法资金流转，守护老百姓的钱袋子，维护平稳健康的金融环境。
        民权德商褚庙支行  张艳杰