民权德商：开展反洗钱专题，规范交易报送标准

文章来源：民权网  文章作者：民权德商  责任编辑：薛皓  点击数：   时间：2026-09-28 08:59

        为持续夯实反洗钱合规管理基础，落实人民银行反洗钱监管工作要求，进一步规范大额交易、可疑交易识别、研判及报送全流程管理，9月22日晚，民权德商村镇银行组织开展反洗钱大额交易、可疑交易的报送标准专题培训，各支行、部室从事反洗钱相关工作的岗位人员参加。
        本次培训紧扣反洗钱法律法规及监管制度要求，聚焦大额交易、可疑交易报告两大核心义务，逐项梳理大额交易判定口径、累计计算规则、豁免情形、报送时限等硬性标准。重点剖析可疑交易识别要点，纠正“系统预警即上报”的机械报送误区，要求结合客户身份、经营情况综合研判，做到有理有据。同时结合近年监管检查处罚案例、涉赌涉诈、虚假开户等典型案例，讲解交易监测、人工复核、报告撰写、资料留存等实操要点，明确禁止简单机械报送，强调综合分析客户交易背景，提升可疑报告质量。
       下一步，我行将持续常态化开展反洗钱培训，切实提升各岗位员工风险识别与报告履职能力，压实各条线反洗钱责任，严把大额、可疑交易报告质量关，筑牢金融风险防控屏障，防范洗钱及各类金融违法犯罪风险。
      民权德商合规与风险管理部  孙雯