民权德商：召开受益所有人治理暨反洗钱专项整改工作部署会

文章来源：民权网  文章作者：民权德商  责任编辑：薛皓  点击数：   时间：2026-06-25 15:08

        为全面落实商丘市人民银行近期赴我行督导调研受益所有人专项治理、反洗钱工作相关部署要求，压实全行合规风控主体责任，切实抓好督导反馈问题整改落地，6月18日，我行组织召开受益所有人治理暨反洗钱专项整改工作部署会。行领导、合规与风险管理部负责人、财务负责人及各网点会计主管全员参会。
        会上，合规与风险管理部负责人全面传达本次人行督导组现场督导调研整体情况，逐条通报督导检查发现的短板弱项，细致解读督导组针对受益所有人信息完善、全流程反洗钱履职提出的工作要求。会议重点复盘督导两大核心检查内容：一是对公客户受益所有人信息治理工作，包括存量客户信息补录更新、新增客户源头尽调、不配合客户分级管控等工作；二是反洗钱常态化管理相关要求，涵盖客户风险等级动态调整、大额及可疑交易甄别上报、内控制度完善、涉赌涉诈账户排查、县域金融风险共治等关键工作规范。
        王培青行长结合督导反馈问题作专项工作部署，明确两项重点攻坚任务：一是全员参与、全速推进受益所有人工作推进。以网点为单位建立对公客户整改销号台账，逐户进行梳理，通过电话催告、上门走访等方式督促企业尽快完成受益人备案，对长期失联、拒不配合的账户依规采取相关管控措施，严把新增开户关口，从源头推进该项工作；二是完善反洗钱全流程风控机制。细化开户、存续、信息变更、销户各环节核查流程；优化交易监测研判机制，提升可疑交易分析深度，杜绝简单化、模板化上报，健全内部考核与问责机制，杜绝合规履职流于形式。
        参会人员纷纷表示，将认真领会本次会议精神，严格落实各项整改及管控要求，立足岗位补齐工作短板，抓实抓细受益所有人信息治理与反洗钱各项工作，严守合规风险底线。
        民权德商合规与风险管理部  孙雯