德商散文：守好资金安全门：银行反诈骗实操要点

文章来源：民权网  文章作者：民权德商  责任编辑：薛皓  点击数：   时间：2025-11-26 16:08

       现在电信网络诈骗手段层出不穷，柜面工作人员作为客户资金安全的“一线守护者”，在办理业务中要严格执行“三问一核实”原则：问清转账用途、收款方关系、是否了解对方身份；核实交易是否为客户真实意愿，对大额转账、向陌生账户汇款的客户，主动提醒诈骗风险，讲解典型案例。发现客户神色慌张、言语矛盾，或受他人远程指令操作时，及时介入劝阻，必要时联系家属或报警。
      而反诈防线的构筑，不仅只靠柜面人员，客户经理也需要主动出击，既要精准识别诈骗信号，更要全力守护客户财产安全。不少未到我行办理业务的老年人、村民，难以及时获取反诈宣传，因此我们在日常走村入户走访时，会带着反诈宣传页耐心讲解，普及“未知链接不点击、陌生来电不轻信、个人信息不透露、转账汇款多核实”的要点，同时告知他们遇问题可及时拨打宣传页上的咨询电话。
      反诈骗没有旁观者，无论是柜员还是客户经理，都需以专业敏感洞察风险，以耐心劝阻化解危机，用责任与担当为客户资金安全，筑起一道坚不可摧的“防护墙”。
      民权德商人和支行 张忠扬