德商散文：反洗钱，我们在行动

文章来源：民权网  文章作者：民权德商  责任编辑：薛皓  点击数：   时间：2025-08-27 16:19

        我是一名扎根基层网点的综合柜员，每天都会接触到各种各样的客户，处理纷繁复杂的业务。在旁人看来，柜面工作平凡普通，但实际上，这里是守护金融安全、阻击洗钱犯罪的第一道防线，责任重大。
        洗钱并不是只存在于影视情节里，离我们的生活并不遥远。它可能藏在一笔异常频繁的大额现金存入中，可能潜伏在那些表面合规，实际逻辑却矛盾重重的转账交易里，也可能伪装成客户急于办卡，却对办卡用途含糊其辞的急切态度中。
        在日常工作中，我们每一次严格进行客户身份识别，每一句看似多余的对业务用途询问，每一笔按照规定上报的可疑交易，都是在编织一张严密的大网，目的就是把金融风险挡在门外。
        我曾经碰到过这样一件事，有位老年客户要求把几个账户的定期存款集中起来，然后汇到异地，但收款行的名称很模糊。当时，我的警觉一下子就提起来了，我和客户进行了更深入的沟通核实，最终成功阻断了这笔可疑交易。
        反洗钱交易就像一场没有硝烟的战争，虽然看不见刀光剑影，但重要性不可言喻。我们柜员不只是业务的操作者，要更成为金融安全的守护者，让我们以专业的知识为盾牌，以强烈的责任感为利刃，一起筑牢这道坚不可摧的反洗钱防线，为维护金融体系的纯洁与稳定贡献自己的力量。
        民权德商营业部  冯春艳