德商散文：你的“防骗免疫力”该更新了

文章来源：民权网  文章作者：民权德商  责任编辑：薛皓  点击数：   时间：2025-08-12 15:47

        最近看到一种新型的诈骗手法——年报诈骗，年报诈骗就是诈骗分子利用中小商户不太了解市场监督管理部门报送年度报告相关政策的信息差，担心逾期受罚的心理，借机冒充市场监管人员、制作出虚假的申报入口等方式，诱骗商户支付费用。此案件有5000多家商户被骗，涉及金额200万元。在信息爆炸的时代，诈骗方式多种多样，例如：虚假中奖、网络购物、刷单返利、冒充公检法、贷款诈骗等等诈骗手段，让人防不胜防。
        面对着日新月异，层出不穷的骗术，需要我们时刻保持警惕，擦亮双眼，天上不会掉馅饼，保持清醒的头脑，不要贪图蝇头小利，牢记“三不一多”原则，就一定能让骗子无机可乘。充分利用好信息科技的强大功能，在反诈防诈过程中科技技术的运用起着至关重要的作用，更是给我们织起一张无形的“防护网”，通过智能化手段能非常有效地识别和拦截骗局，警银两方借助大数据、人工智能等技术手段，能够及时有效地发现异常交易和诈骗苗头。不要忘了给你的手机装上“随身反诈助手”——反诈APP，既能主动帮你阻挡骗局，又能教你识别诈骗套路,我行的数智反诈平台、反洗钱系统更是织起一张覆盖金融交易的安全防护网，通过大数据和算法模型对 我行客户资金交易进行实时监测、及时发现异常交易、识别符合洗钱特征的行为，并自动触发预警，系统自动对客户账户进行控制，提醒员工进一步核实具体情况，识别客户异常交易，能够及时预警风险。
        “科技+人防”的双重保障，才能构筑起更加严密的反诈屏障，面对着不断翻新的诈骗手法，时刻紧绷反诈防诈之弦，不断更新反诈防诈知识，避免陷入诈骗陷阱。
        民权德商审计部 李平