德商散文：预防电信诈骗

文章来源：民权网  文章作者：民权德商  责任编辑：薛皓  点击数：   时间：2023-11-06 16:29

        在大数据时代，自己的信息时刻都可能会泄露，个人信息的泄露往往给不法分子带来了可乘之机，他们通过手机短信、电话、网络电话等传播媒介，诱导个人作出错误判断，进而骗取财物，这就是电信诈骗。电信诈骗的预防，是银行的义务，也是每位公民的义务。
       最早的电信诈骗来源于中国台湾，随着信息时代的发达，那些骗子通过电话通知中奖的方式，骗受害者缴纳个人所得税。也随着信息的发达，诈骗的手段越来越多，防不胜防，因为来钱快，方式多，群体广泛，也逐渐变成一种职业，一种产业。而作为群众就要不轻信、不泄露、不转账。对于银行来说，最开始的就是做好客户的尽职调查，观察客户的言行举止，开卡的话询问开卡用途，几人一同至柜面办理时，对办理的业务和问题都不是很熟悉，都需要身边的人协助回答的要提高警惕，必要时中止业务办理。
       作为银行人员，不仅要做到电信诈骗的宣传工作，还要做好反洗钱工作，对于客户的异常交易，及时排查，及时上报，避免客户损失。
      民权德商程庄支行 田亚文